2014中国优选理财师专业铸就品牌邹可荣
发布时间：2024年04月26日 点击：[15]人次
通讯员 胡约章
“每一个人，都在为自己的不悔人生不断奋斗，不断追求自己的梦想。我的梦想就是以工行服务为平台,践行工匠精神，做一名具备专业金融理财技能的工行人,为客户提供最优质、最专业、最满意的服务。”这是在“2017年福布斯·中国优选理财师大赛”中脱颖而出，摘取“中国优选金融理财师全国60强”桂冠的邹可获奖感言。
邹可，工行黄州支行行长助理。入行7年来，不论在哪个岗位，他都刻苦磨练自己，认真钻研服务技能，以饱满的工作热情、丰富的业务知识、优异的工作业绩，诠释一名新时代工行青年员工的良好形象。
孜孜不倦，提升专业能力
七年前，邹可带着满满的喜悦，来到工行黄州支行上班。同多数年轻人一样，他被分配在前台做柜员。他深知，万丈高楼平地起，作为一名新入行的大学生，既要脚踏实地当一个柜员，更要在服务创新上闪烁青春光芒。为了这份信念，每天在出色干好柜员之余，他抓住一切休息时间，把满腔的兴趣投放到对理财知识的学习和训练上，为成为一名优秀理财师积蓄能量。
当一名理财师，首先应获得金融理财师资格证。当时整个工行湖北片区只有十几个培训名额。一般来说，要通过系统培训并通过结业考试，才有资格参加金融理财师（AFP）考试。可他当时作为底层的柜员没有这样的培训机会，只能通过自学和网上报名的方式获取考试资格。功夫不负有心人，经过一年多的勤学苦练和虚心请教，2012年他一次性通过考试并取得金融理财师资格证。随后，他一鼓作气，又将目标瞄准国际金融理财师（CFP）资格证，通过再次攀登，于2013年成为CFP持证人，完成了一个普通柜员向一名高级专业理财师的华丽蜕变。
与此同时，为提升自己的服务内涵和扩充外延，他还努力钻研其他金融业务知识，结合自身所从事的专业特点，先后取得了个人客户经理序列、私人银行序列、信贷序列、证券、会计、保险代理人从业等资格证书。随着这些专业证书的获得，他的专业素养不断提升，业务能力不断提高，客户群体也随着他的“业务名气”日益壮大。
精准服务，强化客服体验
“没有天生的业务能手，只有善于思考的人。”这是邹可时常挂在嘴边的一句话。作为专业理财师，他总是运用这种经营思维和灵感，在为客户提供服务时，抓住客户的潜在需求，开创客户服务的新境界。
客户张女士就是这样的“粉丝”。但第一次来网点办业务时，看到这么年轻的一个小伙子向他推荐理财产品时，她总感觉有点不放心。通过专业的推介和耐心细致的服务，邹可取得了张女士的信任。在详细了解张女士的家庭收支等情况下，他充分利用自己的专业知识，从短期、中期、长期三个方面来协调配置，为张女士量身定制了个性化的理财方案，在控制风险的同时让张女士的资金达到收益最大化，使张女士成了工商银行忠诚的客户，并带来一个朋友圈在工行开户理财兴业。
2014年7月，黄冈工行网点启动标准化改革，他转岗担任理财经理，迅速进入角色，凭借所掌握的国际金融理财相关知识，结合该行各项产品特点，熟练运用PBMS个人客户营销系统，对支行个人客户的资产结构、产品配置、客户分层等指标作了全面详细的分析；以“客户为中心”的理念组织了一系列理财专题活动，密切了与客户的关系，诠释了现代金融理财服务理念，使其高端客户维护率达到100%。
他常说，理财经理是连接客户与银行的纽带，自己不仅是银行工作人员，同时也是客户的代言人，在客户迷茫时，要为其指明方向；在客户遇到困难时，要施以援手；当客户不解时，要耐心解释；随时随地，急客户所急，想客户所想，全心全意对待每一位客户，让客户感受到他的微笑和热情，享受到宾至如归的服务。短短几年时间，邹可的服务足迹覆盖了整个黄州城区，延伸到了大别山麓。近两年来，在他的努力和带动下，黄州支行累计销售理财产品近16亿元、基金5800万元、保险3900万元、新拓展客户1.2万户。这份来之不易成绩，既倾注了邹可的辛勤汗水，也凝聚了他的理财智慧。
锐意进取，书写工匠华章
人生没有满足，只有奋斗；工作没有满足，只有进步；服务没有满足，只有更好。这是邹可的价值标准。
金融理财，不仅要有丰富的知识内涵，还要有独到的语言沟通能力。为了提高专业实战能力，历练口才，更好刷新理财服务高度，几年来，邹可先后积极参加了参加市级、省级、国家级金融知识竞赛和演讲比赛20余次。通过这些历练，他开拓了视野，锻炼了飞翔的羽翼。2013年被评为第六届工行总行级“知识型员工先进个人”；2014年荣获“福布斯·中国优选理财师评选”大赛中西部赛区50强；2015年和2016年分获工行湖北省分行第一、二届“寻找明星”客户经理技能大赛“明星理财经理”荣誉称号；2016年代表工行总行参加中国金融理财师大赛，荣获“中国百佳金融理财师”荣誉称号；在2017年“福布斯·中国优选理财师”大赛中，邹可通过层层选拔，凭借其扎实的专业功底、丰富的实战经验、稳健的赛场表现，在上万名参赛选手中脱颖而出，最终荣获“中国优选理财师TOP60”荣誉称号（全国60强），入驻福布斯中国理财师名人榜！此次大赛由福布斯中国和富国基金联手打造，为全亚洲顶级专业理财师评选大赛之一。